2019年3月15日，FiNext“2019金融科技峰會”在上海召開。大會以“邁向智能金融3.0時代”為主題，邀請了來自國內外110余家金融機構的超過350位高管，共同尋找引領下一代金融科技的關鍵因素。宜人財富副總裁盧悅受邀參加活動并發表題為“在線財富管理的新趨勢”主題演講，向現場觀眾分享了宜人財富在在線財富管理方面的實踐和經驗。

　　盧悅表示：“長期以來，財富管理市場處于一種不健康的剛性兌付狀態，這極大的扭曲了市場的風險定價和投資者的正確認知。此外，過去房地產行業的爆發式增長也極大的擠壓了金融資產的配置需求。但是，隨著中國經濟環境和監管環境的變化，經濟新常態下的轉型成為必然，財富管理行業也將迎來全新的機遇和挑戰”。

　　盧悅講到，債券違約率的上升和市場利率的走低導致固定收益類產品配置吸引力下降，而中國的資本市場作為承載中國經濟結構轉型的主要使命，配置價值正在凸現。從固定收益向權益類，從單一產品向綜合資產配置的轉型將成為趨勢。此外，房住不炒政策的堅定落實也將進一步引導資金流向金融資產。這些變化已經為中國在線財富管理市場的發展奠定了基礎。

　　在即將到來的財富管理2.0時代，客戶理好財的難度進一步加大，他們需要面對更為復雜的市場環境，同時需要更為專業的理財建議和更為豐富的理財知識。對于財富管理機構而言，所需要的稟賦和過去也完全不同，人海戰術不再是最佳選擇，如何運用科技助力提效變得越來越重要。

　　在行業未來發展趨勢方面盧悅也給出了自己的解讀，盧悅表示：“科技需要深度垂直于行業本身并提供助力，宜人財富認為在線財富管理行業將從以產品為中心的超市模式轉型到以客戶為中心的顧問模式。以客戶為中心就需要運用大數據人工智能等技術進行精準的用戶畫像分析并做出個性化匹配推薦，構建行業知識圖譜和NLP技術的成熟將逐步提升客戶體驗并輔助客服人員提升對客戶的服務能力，基于大數據和智能算法的投資組合方案也將有機會實現更高勝率，除此之外，投資者教育和更加智能便捷的投后服務也將得到不斷強化。

　　最后，盧悅還表示，宜人財富致力于成為行業最為領先的在線綜合財富管理平臺，也期待中國在線財富管理事業將來有更大的發展，能夠造福于客戶、行業和社會。