19世紀的英國，中小投資者普遍對海外投資環境缺乏了解，資金量小，無法分散投資，于是向大眾公開募集資金，交給專業人員去打理，由此成立“海外與殖民地政府信托基金”，口號是“要讓小投資者可以和大資本家一樣地進行投資”，這是投資基金的起源。后來，集聚資金專業理財的基金被認為是“全球中產階級崛起，資金充沛背景下自然演化的產物”。

　　而在中國，大眾富裕階層正在成長，債權經濟向股權經濟的轉變已成必然?；鸱稚⒒蛯I化的優勢，使得其成為當前大眾富裕階層資產配置組合當中的必需品，公募基金的潛力更是有待開發。日前，宜人財富推出“好基研究院”、“好基快評”、“指數低估值”等數個基金模塊，從研究、評、估、測、推薦等全流程入手，為大眾富裕階層提供一攬子基金投資解決方案。這些新模塊背后的團隊，畢業于劍橋大學等多所頂尖高校，擁有多年頂尖金融機構從業經驗。

　　好基研究院：通往IP化

　　“客觀中立，專業嚴選，理念分享”是好基研究院的宗旨。

　　據Wind統計顯示，截至2018年底，全國已發公募產品的基金管理公司達131家，管理基金數量共5060只，管理規?？傆?3.01萬億，同時，有來自70多家基金公司的多達394只基金清盤，是前一年基金清盤數量的3.75倍。對于浩如煙海的基金，用戶如何評估和選擇?

　　宜人財富“好基研究院”的研究團隊希望借助金融和科技融合的力量為用戶解決問題。他們當中，有從業十年以上券商研究人員，也有資深量化分析師和市場實操人員。從數千只基金當中甄選出最優基金，好基研究院采取了7x24小時的監控模式，這樣可以及時提供產品動態。他們從業績穩定性、盈利能力、單位風險回報、抗風險能力、基金公司、基金經理等6個維度全盤監測一只基金的表現。同時以此為基礎，為用戶篩選出進攻型資產和防守型資產，為其打造攻守兼備、無畏牛熊的基金組合。

　　這樣的作業模式開局就已取得不錯成績，當然，路還很長。“好基研究院”的研究員們認為，用金融+科技的方式為大眾富裕階層建造一條基金投資流程的“高速路”，幫助其獲得穩健的、可持續的收益，是他們的使命。他們要打造的是一個具有長久生命力的基金投資“IP”。

　　基金投資的一攬子解決方案

　　以“好基研究院”為原點，宜人財富還推出了“基金診斷”、“指數低估值”以及“基金定投”等基金工具模塊。除了提供指數型、混合型、貨幣基金等精選公募基金產品服務，宜人財富與宜信普澤共同推出“慧智投”智能投顧產品服務。這些工具和服務，共同形成基金的研究、評、估、測、選、推薦等一攬子解決方案，打通了大眾富裕階層基金投資的全路徑。

　　工具和產品的開發都緊緊圍繞大眾富裕人群投資需求而來。“基金診斷”猶如“基金檔案”，資產分布、行業分布、基金經理等信息一覽無余。“指數低估值”根據市盈率、市凈率、股息率、百分位等指標對指數型基金進行分類概覽。“智能投顧產品”被譽為大眾富裕階層投資新寵。宜人財富與宜信普澤此次共同推出“慧智投”智能投顧產品，利用金融科技的力量，為“保守、謹慎、穩健、積極”等不同風格投資人群，提供智能組合配比。產品由前摩根大通全球量化策略負責人親自操盤，以量化優選基金組合結合回報預期模型優化配比。

　　基金是大眾富裕階層多元化資產配置的重要板塊。科學理性的投資理念，便捷的評測篩選工具，以及多元化的產品服務，都是其獲得與中國股權市場同步成長的長期受益的重要條件。宜人財富推出基金投資一攬子解決方案，正是以此為著力點。