近日，騰訊安全反詐騙實驗室聯合國家工商總局（廣東深圳）反傳銷監測治理基地正式發布《騰訊2017年度傳銷態勢感知白皮書》（下簡稱《白皮書》），詳細分析了2017年傳銷發展態勢及典型事件。《白皮書》指出，伴隨著互聯網普及程度不斷提高，以無接觸、網絡化、地域分散化為特征的新型網絡傳銷逐漸成為主流，其中金融投資理財類傳銷占比高達30%，堪稱網絡傳銷的代名詞。

2017年傳銷平臺參與人數超過3000萬 廣東為重災區

根據《白皮書》數據顯示，截至2018年2月28日，騰訊安全反詐騙實驗室共識別出3534個疑似傳銷平臺，平臺參與人數高達3176萬。

（圖：騰訊安全反詐騙實驗室傳銷態勢感知系統）

從地域分布上看，傳銷參與者主要集中在廣東、山東、河南、江蘇、湖南等省份；城市以深圳、北京、杭州最多，一定程度上反映出互聯網程度越高的城市，受網絡傳銷影響越廣泛。

騰訊安全反詐騙實驗室通過對傳銷平臺參與人員分析發現，有一群團伙在平臺成立早期就開始參與并“積極”發展下線，這樣一群人也就是所謂的“職業傳銷參與人員”。值得關注的是，在《白皮書》披露的數據中，職業傳銷參與人員也呈現出鮮明的人群畫像：同時參與2個及以上傳銷組織的人數達到40%；從性別分布看，男性以約60%的比例占據絕大多數。

（圖：職業傳銷團伙性別比例）

此外，職業傳銷團隊呈現出年輕化、高學歷化的特點。34歲以下青年占比高達72%，高中以上學歷人群占比達到1/3。

網絡傳銷新模式層出不窮 金融投資理財類傳銷成為主流

《白皮書》指出，在目前所有的網絡傳銷類型中，以金融投資理財類、商城返利、虛擬幣、微商類型的傳銷組織數量最多。其中，占比30%的金融投資理財類傳銷，已發展成為新型網絡傳銷的主流模式。

（圖：2017年度被是被傳銷組織類型圖）

以高收益為誘餌的金融投資理財類傳銷，涉案金額巨大，嚴重擾亂市場經濟秩序，危害國家經濟安全以及公民個人經濟利益，且極易引發群體性事件等違法犯罪案件，影響社會穩定。以騰訊守護者計劃協助警方破獲的“善心匯”案件為例，善心匯以“慈善布施”為幌子，以高額回報引誘受害者在善心匯平臺上進行投資，利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和回報，屬于典型的龐氏騙局。同時，該項目在推廣模式上存在收入門費、拉人頭現象，涉嫌傳銷、非法集資等違法行為。

（圖：“善心匯”包裝的利益分成模式）

除了本土的金融理財類傳銷組織，各類境外資金盤、虛擬幣、ICO項目也層出不窮，很多組織打著創新的幌子，許以高額回報，其中蘊含非法發行、項目不實、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風險。由于不受國內機構監管，一旦崩盤、跑路或者失聯，投資者往往投訴無門，損失難以追回，還造成大量資金流向境外，嚴重危害國家金融安全。

此外，《白皮書》指出，互聯網傳銷打著創新的名義，利用新型社交媒體快速發展的勢頭并沒有有效遏制住，通過網絡發展下線，以移動支付、虛擬幣等新型手法進行交易，都令傳銷監管難度大為增加。

打擊網絡傳銷 騰訊網絡傳銷態勢感知系統“利刃”出擊

面對日益嚴峻的網絡傳銷形勢，騰訊安全反詐騙實驗室基于騰訊先進的人工智能應用場景研究和全面的網絡信息感知分析能力建立騰訊傳銷態勢感知系統，提供針對網絡傳銷組織/平臺感知發現、全面監控、預警阻斷、追蹤溯源的全鏈條、系統化解決方案。在騰訊守護者計劃和騰訊安全反詐騙實驗室的密切合作下，協助公安機關破獲了善心匯、五行幣、云在指尖、星火草原等涉嫌網絡傳銷案件。

（圖：騰訊傳銷態勢感知系統架構）

基于騰訊海量的用戶數據，騰訊構建了全球最大的安全行為數據庫，內容涵蓋風險網址、詐騙電話、騷擾短信、惡意APK、病毒木馬等豐富的網絡安全數據，覆蓋超過99%的中國網民，并且基于這些數據積累了強大的互聯網惡意數據識別能力。其中，網址云每日提供350億次查詢服務，對15億未知網址進行檢測；APK云每日提供100億次查詢服務，對1500萬APK文件進行檢測，對新型網絡傳銷依托的網站、APK等載體可以做到全面、及時、準確的覆蓋和分析，從而可以為監管部門提早布防、打早打小提供有效的數據與技術支撐。

（圖：騰訊安全反詐騙實驗室核心技術構成）

據《白皮書》顯示，截至2017年2月28日，騰訊安全反詐騙實驗室累計識別傳銷網站1700多個，傳銷APK安裝包1200多個。其中，傳銷網站具備工信部ICP備案、可獲取到公司工商信息的占比54%左右，工商總局已經按公司注冊歸屬地對存量涉嫌傳銷組織逐個進行排查、約談、搜集證據以便進一步處置；騰訊公司還聯合國家工商總局在廣東建立“網絡傳銷監測治理基地”，將工商執法部門的“云上稽查系統”與騰訊公司的“網絡傳銷態勢感知系統”進行技術對接，充分發揮政企協作的資源優勢，助力社會共享共治體系不斷完善。

除此之外，在針對網絡傳銷中的金融傳銷類理財，以及與之類似的金融欺詐行為，騰訊安全反詐騙實驗室還構建了“以終為始，效果驅動”的反欺詐新標準，憑借AI創新+能力開放雙輪驅動，切實幫助用戶止損；針對政府行業和金融行業，騰訊安全反詐騙實驗室還專門推出了包括反欺詐云平臺、金融行業事前事中反欺詐、金融反薅羊毛、移動金融APP保護等四大類產品，全力協助金融企業、政府，共同打擊金融欺詐。依托騰訊安全反詐騙實驗室在反金融欺詐方面的能力，騰訊已先后與國家工商總局、北京金融局、深圳金融辦達成戰略合作，共同探索更加高效的反欺詐保護措施。